See the notice on TED website
1. Beschaffer
1.1.
Beschaffer
Offizielle Bezeichnung: Lubuski Fundusz Rozwoju spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
Rechtsform des Erwerbers: Regionale Gebietskörperschaft
Tätigkeit des öffentlichen Auftraggebers: Allgemeine öffentliche Verwaltung
2. Verfahren
2.1.
Verfahren
Titel: Świadczenie przez Wykonawców usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze pożyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w ramach „Pakietu pożyczek (hipoteczna, inwestycyjna, obrotowa) ze środków pochodzących ze zwrotów instrumentów finansowych w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego – Lubuskie 2020”
Beschreibung: 1. Przedmiotem zamówienia jest świadczenie przez wyłonionego Wykonawcę (zwanego także „Pośrednikiem Finansowym”) usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze pożyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw w ramach „Pakietu pożyczek (hipoteczna, inwestycyjna, obrotowa) ze środków pochodzących ze zwrotów instrumentów finansowych w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego – Lubuskie 2020”. Warunki, na jakich będą udzielane Pożyczki, zostały opisane we wzorze Umowy stanowiącym Załącznik nr 1 do SWZ. Wykonawcy ze Środków przekazanych przez Zamawiającego będą udzielać w swoim imieniu, ale na rachunek Zamawiającego, Pożyczek zgodnie z zasadami określonymi w niniejszym SWZ i na podstawie zawartych z Zamawiającym Umów. 2. Pośrednikiem Finansowym jest Wykonawca wybrany w ramach niniejszego postępowania o udzielenie zamówienia, który zawarł z Zamawiającym Umowę, według wzoru stanowiącego Załącznik nr 1 do SWZ. Wzór Umowy określa szczegółowy zakres praw i obowiązków Wykonawcy. 3. Wykonawca w celu realizacji zamówienia zapewni co najmniej dwa punkty obsługi klienta (POK) usytuowane na terenie województwa lubuskiego w różnych lokalizacjach (uwaga! kryterium oceny ofert). 4. Wykonawcę obciąża ryzyko kredytowe wynikające z prowadzonej działalności pożyczkowej. 5. Kwota środków pieniężnych udostępnionych przez Zamawiającego na realizację zamówienia podstawowego (bez prawa opcji) wynosi 70.000.000,00 (słownie: siedemdziesiąt milionów) złotych, z możliwością udzielenia zamówienia na cztery wyodrębnione części, o czym mowa w Rozdziale VIII niniejszej SWZ. Podana kwota nie stanowi szacunkowej wartości zamówienia. INFORMACJA O MOŻLIWOŚCI SKŁADANIA OFERT CZĘŚCIOWYCH 1. Zamawiający dokonuje podziału zamówienia na cztery części: Usługa I – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 14.000.000,00 (słownie: czternaście milionów 00/100) złotych; Usługa II – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 16.000.000,00 (słownie: szesnaście milionów 00/100) złotych; Usługa III – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 18.000.000,00 (słownie: osiemnaście milionów 00/100) złotych; Usługa IV – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 22.000.000,00 (słownie: dwadzieścia milionów 00/100) złotych. 2. Każdy Wykonawca może złożyć ofertę, zgodnie z własnym wyborem, na jedną lub dwie części zamówienia (Usługi), spośród wskazanych powyżej. Do każdej części zamówienia należy złożyć odrębną ofertę oraz spełniać warunki wyszczególnione w Rozdziale IX. W przypadku złożenia ofert na więcej niż dwie części zamówienia, oferty wykonawcy zostaną odrzucone na podstawie art. 226 ust. 1 pkt 5 PZP – jako niezgodne z warunkami zamówienia. 3. Każdy Wykonawca może uzyskać zamówienie tylko w jednej części. W przypadku gdy Wykonawca składa oferty na dwie części i w przypadku obu części jego oferta jest najkorzystniejsza wówczas udzielone mu zostanie zamówienie na część, na którą Zamawiający przeznacza najwyższą kwotę (gradacja pierwszeństwa wyboru: 1. część IV -22 mln., 2. część III - 18 mln., 3. część II – 16 mln., IV – część IV – 14 mln., chyba, że w zakresie danej części cena oferty przekracza kwotę jaką Zamawiający może przeznaczyć na realizację zamówienia i Zamawiający unieważnia tą część ponieważ nie może zwiększyć kwoty przeznaczonej na realizację zamówienia do poziomu ceny oferty najkorzystniejszej). 4. Uwaga: Zamawiający wymaga zastosowania tej samej (jednolitej) stawki procentowej zarówno w zakresie zamówienia podstawowego jak i Opcji 1 i Opcji 2 pod rygorem odrzucenia oferty. Informacje o podmiotowych i przedmiotowych środkach dowodowych znajdują się w Specyfikacji Warunków Zamówienia.
Kennung des Verfahrens: 66eb527c-1438-4001-8426-d382705502ae
Vorherige Bekanntmachung: 506921-2025
Interne Kennung: ZP.02.2025
Verfahrensart: Offenes Verfahren
Das Verfahren wird beschleunigt: nein
2.1.1.
Zweck
Art des Auftrags: Dienstleistungen
Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen
Zusätzliche Einstufung (cpv): 66113000 Kreditgewährung
2.1.2.
Erfüllungsort
Land, Gliederung (NUTS): Zielonogórski (PL432)
Land: Polen
2.1.4.
Allgemeine Informationen
Rechtsgrundlage:
Richtlinie 2014/24/EU
5. Los
5.1.
Los: LOT-0001
Titel: Usługa I – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 14.000.000,00 (słownie: czternaście milionów 00/100) złotych.
Beschreibung: Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi Specyfikacja Warunków Zamówienia.
Interne Kennung: Usługa I
5.1.1.
Zweck
Art des Auftrags: Dienstleistungen
Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen
Zusätzliche Einstufung (cpv): 66113000 Kreditgewährung
Optionen:
Beschreibung der Optionen: Zamawiający mając na względzie przepis art. 441 ust. 1 Prawa zamówień publicznych przewiduje Prawo Opcji: Usługa I: Prawo Opcji 1: rozszerzenie zamówienia o kwotę 7.000.000,00 (słownie: siedem milionów 00/100) złotych, Prawo Opcji 2: rozszerzenie zamówienia o kwotę 7.000.000,00 (słownie: siedem milionów 00/100) złotych, łącznie do wysokości 100% wartości tej części zamówienia. Realizacja opcjonalnego przedmiotu zamówienia nastąpi po uprzednim doręczeniu Wykonawcy przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji, w nieprzekraczalnych terminach oraz na warunkach wskazanych w ust. 8 poniżej. Terminy i warunki niezbędne do złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji są następujące: 1) Prawo Opcji 1 – do 12 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu nie mniej niż 80%* wartości przekazanych Środków przez Zamawiającego (dwa warunki muszą być spełnione łącznie). Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Prawo Opcji 2 – do 24 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu co najmniej 75%* wartości Środków przekazanych przez zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego i Prawa Opcji 1 lub po wykorzystaniu nie mniej niż 80 % Środków przekazanych przez Zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego, jeżeli nie skorzystał wcześniej z Prawa Opcji 1. Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. Szczegółowe informacje dotyczące prawa opcji zawiera rozdział V SWZ.
5.1.2.
Erfüllungsort
Land, Gliederung (NUTS): Zielonogórski (PL432)
Land: Polen
5.1.3.
Geschätzte Dauer
Laufzeit: 168 Monate
5.1.6.
Allgemeine Informationen
Auftragsvergabeprojekt nicht aus EU-Mitteln finanziert
Die Beschaffung fällt unter das Übereinkommen über das öffentliche Beschaffungswesen: nein
Zusätzliche Informationen: 1. Zamawiający wymaga realizacji zamówienia (podstawowego oraz objętego Prawem Opcji 1 i Prawem Opcji 2) w terminie do 168 miesięcy od dnia zawarcia Umowy. 2. Wskazany w ust. 1 termin obejmuje: 1) Okres Budowy Portfela (OBP) – trwa od podpisania Umowy z Pośrednikiem Finansowym do wypłaty całości Środków na poczet Pożyczek, jednak nie dłużej niż 36 (trzydzieści sześć) miesięcy od dnia podpisania Umowy, oraz obejmuje w szczególności czynności takie jak: przyjęcie i rozpatrzenie wniosków o pożyczkę, zawarcie umów pożyczek, wypłatę środków pieniężnych na pokrycie pożyczek, ustanowienie zabezpieczeń oraz wszelkie czynności faktyczne i prawne niezbędne w celu realizacji Umowy. Okres Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego wynosi maksymalnie 24 miesiące. W przypadku skorzystania Funduszu z Prawa Opcji OBP ulega wydłużeniu, przy czym Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą a w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Okres Wygaszania Portfela (OWP) – okres ustalany odrębnie dla każdego z rodzajów Pożyczek, tj. hipoteczna, inwestycyjna i obrotowa, trwający od dnia zawarcia pierwszej Umowy pożyczki danego rodzaju do dnia, w którym zgodnie z treścią Umów pożyczki o brzmieniu zgodnym z postanowieniem Umowy, powinna nastąpić ostatnia spłata Pożyczek danego rodzaju; OWP obejmuje obsługę administracyjną i techniczną Pożyczek, na którą składają się w szczególności czynności takie jak: obsługa spłat Pożyczek, windykacja, kontrola, sprawozdawczość, monitoring, archiwizowanie dokumentacji. 3) Okres Rozliczenia (OR) – okres 12 (dwunastu) miesięcy licząc od dnia upływu najpóźniej kończącego się OWP, w którym Pośrednik Finansowy rozliczy się z Funduszem z tytułu realizacji Umowy. 4) Termin Rozliczenia (TR) – ostatni dzień Okresu Rozliczenia. 3. Terminy realizacji zamówienia mogą ulec skróceniu bądź wydłużeniu wyłącznie w przypadkach wskazanych w Umowie.
5.1.10.
Zuschlagskriterien
Kriterium:
Art: Preis
Bezeichnung: Cena oferty (C)
Beschreibung: Cena oferty (C) stanowi wskazane przez Wykonawcę maksymalne wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2) za cały okres świadczenia usługi, które wypłacane będzie w okresach kwartalnych na zasadach określonych w Umowie. Cenę wyrażoną w złotych wyliczyć należy zgodnie ze wzorem: W ramach Ceny oferty udział wypłacanego wynagrodzenia dla Wykonawcy w Okresie Budowy Portfela wynosi 0,5 oraz w Okresie Wygaszania Portfela wynosi 0,5. Wynagrodzenie Wykonawcy jest obliczane według poniższego wzoru: W= (Pu*X)*0,5 + (Psp*X)*0,5 Oznaczenie: W – wynagrodzenie Wykonawcy X – Stawka Procentowa określona w Ofercie, tj. zgodnie z Ofertą. Cena oferty w zł = Stawka procentowa przyjęta przez Wykonawcę (%) * wartość części zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa opcji 2), tj.: C = X * V Pu – wartość wypłaconych Pożyczek w OBP (wynikających z zamówienia podstawowego lub udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2), Psp – wartość spłaconego kapitału Pożyczki w OWP (wynikających z zamówienia podstawowego lub z udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2). a) Stawka procentowa (X) – przyjęty przez Wykonawcę wskaźnik procentowy służący do ustalenia Ceny oferty. b) Wartość części zamówienia (V) – wysokość środków przeznaczonych przez Zamawiającego na część zamówienia - Usługę, o realizację której ubiega się Wykonawca (łącznie dla zamówienia podstawowego i wynikającego z Prawa Opcji). c) W kryterium ceny, wyliczonej zgodnie z postanowieniami Rozdziału XII Punkty zostaną przyznane zgodnie ze wzorem wskazanym poniżej. Punkty będą przyznawane z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Pc = Cn/Cb* 50 punktów Oznaczenie: Pc – punkty przydzielone w kryterium Ceny Cn – cena najniższa Cb - cena weryfikowanej oferty 50 – waga kryterium (50%)
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
Kriterium:
Art: Qualität
Bezeichnung: Wartość części zamówienia (V)
Beschreibung: Kryterium jakościowe: (KJ) – łączna waga 50%, na które składają się następujące podkryteria: A. Ilość udzielonych pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, nie mniej niż 5 szt. – waga 20%; B. Długość Okresu Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego - waga 12%; C. Skierowanie do realizacji zamówienia osób z niepełnosprawnością - waga 8%. D. Dodatkowy punkt obsługi klienta – waga 10% W kryterium jakościowym A: Ilość udzielonych pożyczek ocenie podlegać będzie deklaracja ilości udzielenia pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, jednak nie mniej niż 5 szt. Zamawiający przyzna 1 pkt za każdą zaoferowaną przez Wykonawcę pożyczkę powyżej 5 szt. Maksymalna punktowana liczba pożyczek wynosi 25, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 20 pkt (5 sztuk – 0 pkt, 6 sztuk – 1 punkt, 7 sztuk – 2 punkty, …, 20 sztuk – 15 punktów, …, 25 sztuk – 20 punktów). W kryterium jakościowym B: Długość okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego Zamawiający przyzna 1 pkt za każdy pełny miesiąc, o który Wykonawca oferuje skrócenie okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego. Podstawowy okres budowy portfela dla zamówienia podstawowego to 24 miesiące. Maksymalna liczba miesięcy, o którą skrócony może być maksymalny okres budowy portfela to 12, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 12 pkt. W kryterium jakościowym C: Skierowanie do realizacji zamówienia osoby z niepełnosprawnością. Przez osobę z niepełnosprawnością Zamawiający rozumie osobę spełniającą przesłanki statusu niepełnosprawności określone w ustawie z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnosprawnych (Dz. U. z 2025 r. poz. 913). Osoba, o której mowa wyżej musi spełniać warunki określone dla co najmniej 1 członka zespołu opisane w SWZ w ROZDZIALE IX. pkt 2 ppkt 2) oraz miejscem świadczenia stosunku pracy będzie POK. Jeżeli Wykonawca wskaże w ofercie, że skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osobę z niepełnosprawnością Zamawiający przyzna Wykonawcy 5 pkt a za kolejną osobę dodatkowe 3 pkt. Jeżeli Wykonawca nie wskaże w ofercie czy skieruje, czy nie skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osoby z niepełnosprawnością, Zamawiający przyjmie, że Wykonawca nie skieruje do realizacji zamówienia 1 osoby z niepełnosprawnością i przyzna w tym kryterium 0 pkt. W kryterium jakościowym D: dostępność kolejnego punktu obsługi klienta na terenie województwa lubuskiego, w którym zapewnione będzie merytoryczne wsparcie dla pożyczkobiorców przez doradców Wykonawcy w składzie co najmniej: ● w OBP: Analityka ryzyka kredytowego i Doradcy ds. pożyczek ● w OWP: Doradcę ds. pożyczek, dostępnych pięć dni w tygodniu przez co najmniej 40 godzin tygodniowo. Ww. doradcy Wykonawcy muszą spełniać wymogi w zakresie wiedzy i doświadczenia wskazane w Rozdziale IX ust. 2 pkt 2 lit. c Lp. odpowiednio 2 (Analityk ryzyka kredytowego) i Lp. 5 (Doradca ds. pożyczek). Zamawiający przyzna 10 punktów za dodatkowy POK ponad wymagane dwa POK. Jeżeli Wykonawca nie zadeklaruje w ofercie kolejnego POK Zamawiający przyzna w tym kryterium 0 pkt. Przyznane ofercie przez oceniających w poszczególnych kryteriach punkty zostaną zsumowane. Oferta, która uzyska najwyższą ilość punktów zostanie uznana za najkorzystniejszą.
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
5.1.15.
Techniken
Rahmenvereinbarung:
Keine Rahmenvereinbarung
Informationen über das dynamische Beschaffungssystem:
Kein dynamisches Beschaffungssystem
5.1.16.
Weitere Informationen, Schlichtung und Nachprüfung
Überprüfungsstelle: Krajowa Izba Odwoławcza
Informationen über die Überprüfungsfristen: Odwołanie wnosi się w terminie: 1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej, 2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt. 1.
Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt: Krajowa Izba Odwoławcza
5.1.
Los: LOT-0002
Titel: Usługa II – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 16.000.000,00 (słownie: szesnaście milionów 00/100) złotych.
Beschreibung: Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi Specyfikacja Warunków Zamówienia.
Interne Kennung: Usługa II
5.1.1.
Zweck
Art des Auftrags: Dienstleistungen
Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen
Zusätzliche Einstufung (cpv): 66113000 Kreditgewährung
Optionen:
Beschreibung der Optionen: Zamawiający mając na względzie przepis art. 441 ust. 1 Prawa zamówień publicznych przewiduje Prawo Opcji: Usługa II: Prawo Opcji 1: rozszerzenie zamówienia o kwotę 8.000.000,00 (słownie: osiem milionów 00/100) złotych, Prawo Opcji 2: rozszerzenie zamówienia o kwotę 8.000.000,00 (słownie: osiem milionów 00/100) złotych, łącznie do wysokości 100% wartości tej części zamówienia. Realizacja opcjonalnego przedmiotu zamówienia nastąpi po uprzednim doręczeniu Wykonawcy przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji, w nieprzekraczalnych terminach oraz na warunkach wskazanych w ust. 8 poniżej. Terminy i warunki niezbędne do złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji są następujące: 1) Prawo Opcji 1 – do 12 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu nie mniej niż 80%* wartości przekazanych Środków przez Zamawiającego (dwa warunki muszą być spełnione łącznie). Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Prawo Opcji 2 – do 24 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu co najmniej 75%* wartości Środków przekazanych przez zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego i Prawa Opcji 1 lub po wykorzystaniu nie mniej niż 80 % Środków przekazanych przez Zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego, jeżeli nie skorzystał wcześniej z Prawa Opcji 1. Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. Szczegółowe informacje dotyczące prawa opcji zawiera rozdział V SWZ.
5.1.2.
Erfüllungsort
Land, Gliederung (NUTS): Zielonogórski (PL432)
Land: Polen
5.1.3.
Geschätzte Dauer
Laufzeit: 168 Monate
5.1.6.
Allgemeine Informationen
Auftragsvergabeprojekt nicht aus EU-Mitteln finanziert
Die Beschaffung fällt unter das Übereinkommen über das öffentliche Beschaffungswesen: nein
Zusätzliche Informationen: 1. Zamawiający wymaga realizacji zamówienia (podstawowego oraz objętego Prawem Opcji 1 i Prawem Opcji 2) w terminie do 168 miesięcy od dnia zawarcia Umowy. 2. Wskazany w ust. 1 termin obejmuje: 1) Okres Budowy Portfela (OBP) – trwa od podpisania Umowy z Pośrednikiem Finansowym do wypłaty całości Środków na poczet Pożyczek, jednak nie dłużej niż 36 (trzydzieści sześć) miesięcy od dnia podpisania Umowy, oraz obejmuje w szczególności czynności takie jak: przyjęcie i rozpatrzenie wniosków o pożyczkę, zawarcie umów pożyczek, wypłatę środków pieniężnych na pokrycie pożyczek, ustanowienie zabezpieczeń oraz wszelkie czynności faktyczne i prawne niezbędne w celu realizacji Umowy. Okres Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego wynosi maksymalnie 24 miesiące. W przypadku skorzystania Funduszu z Prawa Opcji OBP ulega wydłużeniu, przy czym Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą a w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Okres Wygaszania Portfela (OWP) – okres ustalany odrębnie dla każdego z rodzajów Pożyczek, tj. hipoteczna, inwestycyjna i obrotowa, trwający od dnia zawarcia pierwszej Umowy pożyczki danego rodzaju do dnia, w którym zgodnie z treścią Umów pożyczki o brzmieniu zgodnym z postanowieniem Umowy, powinna nastąpić ostatnia spłata Pożyczek danego rodzaju; OWP obejmuje obsługę administracyjną i techniczną Pożyczek, na którą składają się w szczególności czynności takie jak: obsługa spłat Pożyczek, windykacja, kontrola, sprawozdawczość, monitoring, archiwizowanie dokumentacji. 3) Okres Rozliczenia (OR) – okres 12 (dwunastu) miesięcy licząc od dnia upływu najpóźniej kończącego się OWP, w którym Pośrednik Finansowy rozliczy się z Funduszem z tytułu realizacji Umowy. 4) Termin Rozliczenia (TR) – ostatni dzień Okresu Rozliczenia. 3. Terminy realizacji zamówienia mogą ulec skróceniu bądź wydłużeniu wyłącznie w przypadkach wskazanych w Umowie.
5.1.10.
Zuschlagskriterien
Kriterium:
Art: Preis
Bezeichnung: Cena oferty (C)
Beschreibung: Cena oferty (C) stanowi wskazane przez Wykonawcę maksymalne wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2) za cały okres świadczenia usługi, które wypłacane będzie w okresach kwartalnych na zasadach określonych w Umowie. Cenę wyrażoną w złotych wyliczyć należy zgodnie ze wzorem: W ramach Ceny oferty udział wypłacanego wynagrodzenia dla Wykonawcy w Okresie Budowy Portfela wynosi 0,5 oraz w Okresie Wygaszania Portfela wynosi 0,5. Wynagrodzenie Wykonawcy jest obliczane według poniższego wzoru: W= (Pu*X)*0,5 + (Psp*X)*0,5 Oznaczenie: W – wynagrodzenie Wykonawcy X – Stawka Procentowa określona w Ofercie, tj. zgodnie z Ofertą. Cena oferty w zł = Stawka procentowa przyjęta przez Wykonawcę (%) * wartość części zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa opcji 2), tj.: C = X * V Pu – wartość wypłaconych Pożyczek w OBP (wynikających z zamówienia podstawowego lub udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2), Psp – wartość spłaconego kapitału Pożyczki w OWP (wynikających z zamówienia podstawowego lub z udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2). a) Stawka procentowa (X) – przyjęty przez Wykonawcę wskaźnik procentowy służący do ustalenia Ceny oferty. b) Wartość części zamówienia (V) – wysokość środków przeznaczonych przez Zamawiającego na część zamówienia - Usługę, o realizację której ubiega się Wykonawca (łącznie dla zamówienia podstawowego i wynikającego z Prawa Opcji). c) W kryterium ceny, wyliczonej zgodnie z postanowieniami Rozdziału XII Punkty zostaną przyznane zgodnie ze wzorem wskazanym poniżej. Punkty będą przyznawane z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Pc = Cn/Cb* 50 punktów Oznaczenie: Pc – punkty przydzielone w kryterium Ceny Cn – cena najniższa Cb - cena weryfikowanej oferty 50 – waga kryterium (50%)
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
Kriterium:
Art: Qualität
Bezeichnung: Wartość części zamówienia (V)
Beschreibung: Kryterium jakościowe: (KJ) – łączna waga 50%, na które składają się następujące podkryteria: A. Ilość udzielonych pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, nie mniej niż 5 szt. – waga 20%; B. Długość Okresu Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego - waga 12%; C. Skierowanie do realizacji zamówienia osób z niepełnosprawnością - waga 8%. D. Dodatkowy punkt obsługi klienta – waga 10% W kryterium jakościowym A: Ilość udzielonych pożyczek ocenie podlegać będzie deklaracja ilości udzielenia pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, jednak nie mniej niż 5 szt. Zamawiający przyzna 1 pkt za każdą zaoferowaną przez Wykonawcę pożyczkę powyżej 5 szt. Maksymalna punktowana liczba pożyczek wynosi 25, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 20 pkt (5 sztuk – 0 pkt, 6 sztuk – 1 punkt, 7 sztuk – 2 punkty, …, 20 sztuk – 15 punktów, …, 25 sztuk – 20 punktów). W kryterium jakościowym B: Długość okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego Zamawiający przyzna 1 pkt za każdy pełny miesiąc, o który Wykonawca oferuje skrócenie okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego. Podstawowy okres budowy portfela dla zamówienia podstawowego to 24 miesiące. Maksymalna liczba miesięcy, o którą skrócony może być maksymalny okres budowy portfela to 12, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 12 pkt. W kryterium jakościowym C: Skierowanie do realizacji zamówienia osoby z niepełnosprawnością. Przez osobę z niepełnosprawnością Zamawiający rozumie osobę spełniającą przesłanki statusu niepełnosprawności określone w ustawie z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnosprawnych (Dz. U. z 2025 r. poz. 913). Osoba, o której mowa wyżej musi spełniać warunki określone dla co najmniej 1 członka zespołu opisane w SWZ w ROZDZIALE IX. pkt 2 ppkt 2) oraz miejscem świadczenia stosunku pracy będzie POK. Jeżeli Wykonawca wskaże w ofercie, że skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osobę z niepełnosprawnością Zamawiający przyzna Wykonawcy 5 pkt a za kolejną osobę dodatkowe 3 pkt. Jeżeli Wykonawca nie wskaże w ofercie czy skieruje, czy nie skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osoby z niepełnosprawnością, Zamawiający przyjmie, że Wykonawca nie skieruje do realizacji zamówienia 1 osoby z niepełnosprawnością i przyzna w tym kryterium 0 pkt. W kryterium jakościowym D: dostępność kolejnego punktu obsługi klienta na terenie województwa lubuskiego, w którym zapewnione będzie merytoryczne wsparcie dla pożyczkobiorców przez doradców Wykonawcy w składzie co najmniej: ● w OBP: Analityka ryzyka kredytowego i Doradcy ds. pożyczek ● w OWP: Doradcę ds. pożyczek, dostępnych pięć dni w tygodniu przez co najmniej 40 godzin tygodniowo. Ww. doradcy Wykonawcy muszą spełniać wymogi w zakresie wiedzy i doświadczenia wskazane w Rozdziale IX ust. 2 pkt 2 lit. c Lp. odpowiednio 2 (Analityk ryzyka kredytowego) i Lp. 5 (Doradca ds. pożyczek). Zamawiający przyzna 10 punktów za dodatkowy POK ponad wymagane dwa POK. Jeżeli Wykonawca nie zadeklaruje w ofercie kolejnego POK Zamawiający przyzna w tym kryterium 0 pkt. Przyznane ofercie przez oceniających w poszczególnych kryteriach punkty zostaną zsumowane. Oferta, która uzyska najwyższą ilość punktów zostanie uznana za najkorzystniejszą.
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
5.1.15.
Techniken
Rahmenvereinbarung:
Keine Rahmenvereinbarung
Informationen über das dynamische Beschaffungssystem:
Kein dynamisches Beschaffungssystem
5.1.16.
Weitere Informationen, Schlichtung und Nachprüfung
Überprüfungsstelle: Krajowa Izba Odwoławcza
Informationen über die Überprüfungsfristen: Odwołanie wnosi się w terminie: 1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej, 2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt. 1.
Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt: Krajowa Izba Odwoławcza
5.1.
Los: LOT-0003
Titel: Usługa III – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 18.000.000,00 (słownie: osiemnaście milionów 00/100) złotych.
Beschreibung: Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi Specyfikacja Warunków Zamówienia.
Interne Kennung: Usługa III
5.1.1.
Zweck
Art des Auftrags: Dienstleistungen
Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen
Zusätzliche Einstufung (cpv): 66113000 Kreditgewährung
Optionen:
Beschreibung der Optionen: Zamawiający mając na względzie przepis art. 441 ust. 1 Prawa zamówień publicznych przewiduje Prawo Opcji: Usługa III: Prawo Opcji 1: rozszerzenie zamówienia o kwotę 9.000.000,00 (słownie: dziewięć milionów 00/100) złotych, Prawo Opcji 2: rozszerzenie zamówienia o kwotę 9.000.000,00 (słownie: dziewięć milionów 00/100) złotych, łącznie do wysokości 100% tej części zamówienia. Realizacja opcjonalnego przedmiotu zamówienia nastąpi po uprzednim doręczeniu Wykonawcy przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji, w nieprzekraczalnych terminach oraz na warunkach wskazanych w ust. 8 poniżej. Terminy i warunki niezbędne do złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji są następujące: 1) Prawo Opcji 1 – do 12 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu nie mniej niż 80%* wartości przekazanych Środków przez Zamawiającego (dwa warunki muszą być spełnione łącznie). Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Prawo Opcji 2 – do 24 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu co najmniej 75%* wartości Środków przekazanych przez zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego i Prawa Opcji 1 lub po wykorzystaniu nie mniej niż 80 % Środków przekazanych przez Zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego, jeżeli nie skorzystał wcześniej z Prawa Opcji 1. Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. Szczegółowe informacje dotyczące prawa opcji zawiera rozdział V SWZ.
5.1.2.
Erfüllungsort
Land, Gliederung (NUTS): Zielonogórski (PL432)
Land: Polen
5.1.3.
Geschätzte Dauer
Laufzeit: 168 Monate
5.1.6.
Allgemeine Informationen
Auftragsvergabeprojekt nicht aus EU-Mitteln finanziert
Die Beschaffung fällt unter das Übereinkommen über das öffentliche Beschaffungswesen: nein
Zusätzliche Informationen: 1. Zamawiający wymaga realizacji zamówienia (podstawowego oraz objętego Prawem Opcji 1 i Prawem Opcji 2) w terminie do 168 miesięcy od dnia zawarcia Umowy. 2. Wskazany w ust. 1 termin obejmuje: 1) Okres Budowy Portfela (OBP) – trwa od podpisania Umowy z Pośrednikiem Finansowym do wypłaty całości Środków na poczet Pożyczek, jednak nie dłużej niż 36 (trzydzieści sześć) miesięcy od dnia podpisania Umowy, oraz obejmuje w szczególności czynności takie jak: przyjęcie i rozpatrzenie wniosków o pożyczkę, zawarcie umów pożyczek, wypłatę środków pieniężnych na pokrycie pożyczek, ustanowienie zabezpieczeń oraz wszelkie czynności faktyczne i prawne niezbędne w celu realizacji Umowy. Okres Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego wynosi maksymalnie 24 miesiące. W przypadku skorzystania Funduszu z Prawa Opcji OBP ulega wydłużeniu, przy czym Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą a w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Okres Wygaszania Portfela (OWP) – okres ustalany odrębnie dla każdego z rodzajów Pożyczek, tj. hipoteczna, inwestycyjna i obrotowa, trwający od dnia zawarcia pierwszej Umowy pożyczki danego rodzaju do dnia, w którym zgodnie z treścią Umów pożyczki o brzmieniu zgodnym z postanowieniem Umowy, powinna nastąpić ostatnia spłata Pożyczek danego rodzaju; OWP obejmuje obsługę administracyjną i techniczną Pożyczek, na którą składają się w szczególności czynności takie jak: obsługa spłat Pożyczek, windykacja, kontrola, sprawozdawczość, monitoring, archiwizowanie dokumentacji. 3) Okres Rozliczenia (OR) – okres 12 (dwunastu) miesięcy licząc od dnia upływu najpóźniej kończącego się OWP, w którym Pośrednik Finansowy rozliczy się z Funduszem z tytułu realizacji Umowy. 4) Termin Rozliczenia (TR) – ostatni dzień Okresu Rozliczenia. 3. Terminy realizacji zamówienia mogą ulec skróceniu bądź wydłużeniu wyłącznie w przypadkach wskazanych w Umowie.
5.1.10.
Zuschlagskriterien
Kriterium:
Art: Preis
Bezeichnung: Cena oferty (C)
Beschreibung: Cena oferty (C) stanowi wskazane przez Wykonawcę maksymalne wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2) za cały okres świadczenia usługi, które wypłacane będzie w okresach kwartalnych na zasadach określonych w Umowie. Cenę wyrażoną w złotych wyliczyć należy zgodnie ze wzorem: W ramach Ceny oferty udział wypłacanego wynagrodzenia dla Wykonawcy w Okresie Budowy Portfela wynosi 0,5 oraz w Okresie Wygaszania Portfela wynosi 0,5. Wynagrodzenie Wykonawcy jest obliczane według poniższego wzoru: W= (Pu*X)*0,5 + (Psp*X)*0,5 Oznaczenie: W – wynagrodzenie Wykonawcy X – Stawka Procentowa określona w Ofercie, tj. zgodnie z Ofertą. Cena oferty w zł = Stawka procentowa przyjęta przez Wykonawcę (%) * wartość części zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa opcji 2), tj.: C = X * V Pu – wartość wypłaconych Pożyczek w OBP (wynikających z zamówienia podstawowego lub udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2), Psp – wartość spłaconego kapitału Pożyczki w OWP (wynikających z zamówienia podstawowego lub z udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2). a) Stawka procentowa (X) – przyjęty przez Wykonawcę wskaźnik procentowy służący do ustalenia Ceny oferty. b) Wartość części zamówienia (V) – wysokość środków przeznaczonych przez Zamawiającego na część zamówienia - Usługę, o realizację której ubiega się Wykonawca (łącznie dla zamówienia podstawowego i wynikającego z Prawa Opcji). c) W kryterium ceny, wyliczonej zgodnie z postanowieniami Rozdziału XII Punkty zostaną przyznane zgodnie ze wzorem wskazanym poniżej. Punkty będą przyznawane z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Pc = Cn/Cb* 50 punktów Oznaczenie: Pc – punkty przydzielone w kryterium Ceny Cn – cena najniższa Cb - cena weryfikowanej oferty 50 – waga kryterium (50%)
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
Kriterium:
Art: Qualität
Bezeichnung: Wartość części zamówienia (V)
Beschreibung: Kryterium jakościowe: (KJ) – łączna waga 50%, na które składają się następujące podkryteria: A. Ilość udzielonych pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, nie mniej niż 5 szt. – waga 20%; B. Długość Okresu Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego - waga 12%; C. Skierowanie do realizacji zamówienia osób z niepełnosprawnością - waga 8%. D. Dodatkowy punkt obsługi klienta – waga 10% W kryterium jakościowym A: Ilość udzielonych pożyczek ocenie podlegać będzie deklaracja ilości udzielenia pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, jednak nie mniej niż 5 szt. Zamawiający przyzna 1 pkt za każdą zaoferowaną przez Wykonawcę pożyczkę powyżej 5 szt. Maksymalna punktowana liczba pożyczek wynosi 25, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 20 pkt (5 sztuk – 0 pkt, 6 sztuk – 1 punkt, 7 sztuk – 2 punkty, …, 20 sztuk – 15 punktów, …, 25 sztuk – 20 punktów). W kryterium jakościowym B: Długość okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego Zamawiający przyzna 1 pkt za każdy pełny miesiąc, o który Wykonawca oferuje skrócenie okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego. Podstawowy okres budowy portfela dla zamówienia podstawowego to 24 miesiące. Maksymalna liczba miesięcy, o którą skrócony może być maksymalny okres budowy portfela to 12, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 12 pkt. W kryterium jakościowym C: Skierowanie do realizacji zamówienia osoby z niepełnosprawnością. Przez osobę z niepełnosprawnością Zamawiający rozumie osobę spełniającą przesłanki statusu niepełnosprawności określone w ustawie z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnosprawnych (Dz. U. z 2025 r. poz. 913). Osoba, o której mowa wyżej musi spełniać warunki określone dla co najmniej 1 członka zespołu opisane w SWZ w ROZDZIALE IX. pkt 2 ppkt 2) oraz miejscem świadczenia stosunku pracy będzie POK. Jeżeli Wykonawca wskaże w ofercie, że skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osobę z niepełnosprawnością Zamawiający przyzna Wykonawcy 5 pkt a za kolejną osobę dodatkowe 3 pkt. Jeżeli Wykonawca nie wskaże w ofercie czy skieruje, czy nie skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osoby z niepełnosprawnością, Zamawiający przyjmie, że Wykonawca nie skieruje do realizacji zamówienia 1 osoby z niepełnosprawnością i przyzna w tym kryterium 0 pkt. W kryterium jakościowym D: dostępność kolejnego punktu obsługi klienta na terenie województwa lubuskiego, w którym zapewnione będzie merytoryczne wsparcie dla pożyczkobiorców przez doradców Wykonawcy w składzie co najmniej: ● w OBP: Analityka ryzyka kredytowego i Doradcy ds. pożyczek ● w OWP: Doradcę ds. pożyczek, dostępnych pięć dni w tygodniu przez co najmniej 40 godzin tygodniowo. Ww. doradcy Wykonawcy muszą spełniać wymogi w zakresie wiedzy i doświadczenia wskazane w Rozdziale IX ust. 2 pkt 2 lit. c Lp. odpowiednio 2 (Analityk ryzyka kredytowego) i Lp. 5 (Doradca ds. pożyczek). Zamawiający przyzna 10 punktów za dodatkowy POK ponad wymagane dwa POK. Jeżeli Wykonawca nie zadeklaruje w ofercie kolejnego POK Zamawiający przyzna w tym kryterium 0 pkt. Przyznane ofercie przez oceniających w poszczególnych kryteriach punkty zostaną zsumowane. Oferta, która uzyska najwyższą ilość punktów zostanie uznana za najkorzystniejszą.
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
5.1.15.
Techniken
Rahmenvereinbarung:
Keine Rahmenvereinbarung
Informationen über das dynamische Beschaffungssystem:
Kein dynamisches Beschaffungssystem
5.1.16.
Weitere Informationen, Schlichtung und Nachprüfung
Überprüfungsstelle: Krajowa Izba Odwoławcza
Informationen über die Überprüfungsfristen: Odwołanie wnosi się w terminie: 1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej, 2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt. 1.
Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt: Krajowa Izba Odwoławcza
5.1.
Los: LOT-0004
Titel: Usługa IV – świadczenia usługi pośrednictwa finansowego polegającej na udzielaniu i kompleksowej obsłudze Pożyczek, na warunkach wskazanych w Umowie, na które Zamawiający przeznacza środki w wysokości 22.000.000,00 (słownie: dwadzieścia milionów 00/100) złotych.
Beschreibung: Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi Specyfikacja Warunków Zamówienia.
Interne Kennung: Usługa IV
5.1.1.
Zweck
Art des Auftrags: Dienstleistungen
Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen
Zusätzliche Einstufung (cpv): 66113000 Kreditgewährung
Optionen:
Beschreibung der Optionen: Zamawiający mając na względzie przepis art. 441 ust. 1 Prawa zamówień publicznych przewiduje Prawo Opcji: Usługa IV: Prawo Opcji 1: rozszerzenie zamówienia o kwotę 11.000.000,00 (słownie: jedenaście milionów 00/100) złotych, Prawo Opcji 2: rozszerzenie zamówienia o kwotę 11.000.000,00 (słownie: jedenaście milionów 00/100) złotych, łącznie do wysokości 100% tej części zamówienia. Realizacja opcjonalnego przedmiotu zamówienia nastąpi po uprzednim doręczeniu Wykonawcy przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji, w nieprzekraczalnych terminach oraz na warunkach wskazanych w ust. 8 poniżej. Terminy i warunki niezbędne do złożenia przez Zamawiającego oświadczenia o skorzystaniu z Prawa Opcji są następujące: 1) Prawo Opcji 1 – do 12 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu nie mniej niż 80%* wartości przekazanych Środków przez Zamawiającego (dwa warunki muszą być spełnione łącznie). Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Prawo Opcji 2 – do 24 miesięcy licząc od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą i jednocześnie po wykorzystaniu co najmniej 75%* wartości Środków przekazanych przez zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego i Prawa Opcji 1 lub po wykorzystaniu nie mniej niż 80 % Środków przekazanych przez Zamawiającego w ramach zamówienia podstawowego, jeżeli nie skorzystał wcześniej z Prawa Opcji 1. Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. Szczegółowe informacje dotyczące prawa opcji zawiera rozdział V SWZ.
5.1.2.
Erfüllungsort
Land, Gliederung (NUTS): Zielonogórski (PL432)
Land: Polen
5.1.3.
Geschätzte Dauer
Laufzeit: 168 Monate
5.1.6.
Allgemeine Informationen
Auftragsvergabeprojekt nicht aus EU-Mitteln finanziert
Die Beschaffung fällt unter das Übereinkommen über das öffentliche Beschaffungswesen: nein
Zusätzliche Informationen: 1. Zamawiający wymaga realizacji zamówienia (podstawowego oraz objętego Prawem Opcji 1 i Prawem Opcji 2) w terminie do 168 miesięcy od dnia zawarcia Umowy. 2. Wskazany w ust. 1 termin obejmuje: 1) Okres Budowy Portfela (OBP) – trwa od podpisania Umowy z Pośrednikiem Finansowym do wypłaty całości Środków na poczet Pożyczek, jednak nie dłużej niż 36 (trzydzieści sześć) miesięcy od dnia podpisania Umowy, oraz obejmuje w szczególności czynności takie jak: przyjęcie i rozpatrzenie wniosków o pożyczkę, zawarcie umów pożyczek, wypłatę środków pieniężnych na pokrycie pożyczek, ustanowienie zabezpieczeń oraz wszelkie czynności faktyczne i prawne niezbędne w celu realizacji Umowy. Okres Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego wynosi maksymalnie 24 miesiące. W przypadku skorzystania Funduszu z Prawa Opcji OBP ulega wydłużeniu, przy czym Okres Budowy Portfela w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 1 nie może przekroczyć 24 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą a w przypadku skorzystania przez Zamawiającego z Prawa Opcji 2 nie może przekroczyć 36 miesięcy od dnia zawarcia Umowy z Wykonawcą. 2) Okres Wygaszania Portfela (OWP) – okres ustalany odrębnie dla każdego z rodzajów Pożyczek, tj. hipoteczna, inwestycyjna i obrotowa, trwający od dnia zawarcia pierwszej Umowy pożyczki danego rodzaju do dnia, w którym zgodnie z treścią Umów pożyczki o brzmieniu zgodnym z postanowieniem Umowy, powinna nastąpić ostatnia spłata Pożyczek danego rodzaju; OWP obejmuje obsługę administracyjną i techniczną Pożyczek, na którą składają się w szczególności czynności takie jak: obsługa spłat Pożyczek, windykacja, kontrola, sprawozdawczość, monitoring, archiwizowanie dokumentacji. 3) Okres Rozliczenia (OR) – okres 12 (dwunastu) miesięcy licząc od dnia upływu najpóźniej kończącego się OWP, w którym Pośrednik Finansowy rozliczy się z Funduszem z tytułu realizacji Umowy. 4) Termin Rozliczenia (TR) – ostatni dzień Okresu Rozliczenia. 3. Terminy realizacji zamówienia mogą ulec skróceniu bądź wydłużeniu wyłącznie w przypadkach wskazanych w Umowie.
5.1.10.
Zuschlagskriterien
Kriterium:
Art: Preis
Bezeichnung: Cena oferty (C)
Beschreibung: Cena oferty (C) stanowi wskazane przez Wykonawcę maksymalne wynagrodzenie Wykonawcy z tytułu zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2) za cały okres świadczenia usługi, które wypłacane będzie w okresach kwartalnych na zasadach określonych w Umowie. Cenę wyrażoną w złotych wyliczyć należy zgodnie ze wzorem: W ramach Ceny oferty udział wypłacanego wynagrodzenia dla Wykonawcy w Okresie Budowy Portfela wynosi 0,5 oraz w Okresie Wygaszania Portfela wynosi 0,5. Wynagrodzenie Wykonawcy jest obliczane według poniższego wzoru: W= (Pu*X)*0,5 + (Psp*X)*0,5 Oznaczenie: W – wynagrodzenie Wykonawcy X – Stawka Procentowa określona w Ofercie, tj. zgodnie z Ofertą. Cena oferty w zł = Stawka procentowa przyjęta przez Wykonawcę (%) * wartość części zamówienia (podstawowego oraz wynikającego z Prawa Opcji 1 i Prawa opcji 2), tj.: C = X * V Pu – wartość wypłaconych Pożyczek w OBP (wynikających z zamówienia podstawowego lub udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2), Psp – wartość spłaconego kapitału Pożyczki w OWP (wynikających z zamówienia podstawowego lub z udzielonego Prawa Opcji 1 i Prawa Opcji 2). a) Stawka procentowa (X) – przyjęty przez Wykonawcę wskaźnik procentowy służący do ustalenia Ceny oferty. b) Wartość części zamówienia (V) – wysokość środków przeznaczonych przez Zamawiającego na część zamówienia - Usługę, o realizację której ubiega się Wykonawca (łącznie dla zamówienia podstawowego i wynikającego z Prawa Opcji). c) W kryterium ceny, wyliczonej zgodnie z postanowieniami Rozdziału XII Punkty zostaną przyznane zgodnie ze wzorem wskazanym poniżej. Punkty będą przyznawane z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Pc = Cn/Cb* 50 punktów Oznaczenie: Pc – punkty przydzielone w kryterium Ceny Cn – cena najniższa Cb - cena weryfikowanej oferty 50 – waga kryterium (50%)
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
Kriterium:
Art: Qualität
Bezeichnung: Wartość części zamówienia (V)
Beschreibung: Kryterium jakościowe: (KJ) – łączna waga 50%, na które składają się następujące podkryteria: A. Ilość udzielonych pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, nie mniej niż 5 szt. – waga 20%; B. Długość Okresu Budowy Portfela dla zamówienia podstawowego - waga 12%; C. Skierowanie do realizacji zamówienia osób z niepełnosprawnością - waga 8%. D. Dodatkowy punkt obsługi klienta – waga 10% W kryterium jakościowym A: Ilość udzielonych pożyczek ocenie podlegać będzie deklaracja ilości udzielenia pożyczek w zakresie zamówienia podstawowego, jednak nie mniej niż 5 szt. Zamawiający przyzna 1 pkt za każdą zaoferowaną przez Wykonawcę pożyczkę powyżej 5 szt. Maksymalna punktowana liczba pożyczek wynosi 25, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 20 pkt (5 sztuk – 0 pkt, 6 sztuk – 1 punkt, 7 sztuk – 2 punkty, …, 20 sztuk – 15 punktów, …, 25 sztuk – 20 punktów). W kryterium jakościowym B: Długość okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego Zamawiający przyzna 1 pkt za każdy pełny miesiąc, o który Wykonawca oferuje skrócenie okresu budowy portfela dla zamówienia podstawowego. Podstawowy okres budowy portfela dla zamówienia podstawowego to 24 miesiące. Maksymalna liczba miesięcy, o którą skrócony może być maksymalny okres budowy portfela to 12, co oznacza, że w ramach tego kryterium Wykonawca może otrzymać maksymalnie 12 pkt. W kryterium jakościowym C: Skierowanie do realizacji zamówienia osoby z niepełnosprawnością. Przez osobę z niepełnosprawnością Zamawiający rozumie osobę spełniającą przesłanki statusu niepełnosprawności określone w ustawie z dnia 27 sierpnia 1997 r. o rehabilitacji zawodowej i społecznej oraz zatrudnianiu osób niepełnosprawnych (Dz. U. z 2025 r. poz. 913). Osoba, o której mowa wyżej musi spełniać warunki określone dla co najmniej 1 członka zespołu opisane w SWZ w ROZDZIALE IX. pkt 2 ppkt 2) oraz miejscem świadczenia stosunku pracy będzie POK. Jeżeli Wykonawca wskaże w ofercie, że skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osobę z niepełnosprawnością Zamawiający przyzna Wykonawcy 5 pkt a za kolejną osobę dodatkowe 3 pkt. Jeżeli Wykonawca nie wskaże w ofercie czy skieruje, czy nie skieruje do realizacji zamówienia co najmniej 1 osoby z niepełnosprawnością, Zamawiający przyjmie, że Wykonawca nie skieruje do realizacji zamówienia 1 osoby z niepełnosprawnością i przyzna w tym kryterium 0 pkt. W kryterium jakościowym D: dostępność kolejnego punktu obsługi klienta na terenie województwa lubuskiego, w którym zapewnione będzie merytoryczne wsparcie dla pożyczkobiorców przez doradców Wykonawcy w składzie co najmniej: ● w OBP: Analityka ryzyka kredytowego i Doradcy ds. pożyczek ● w OWP: Doradcę ds. pożyczek, dostępnych pięć dni w tygodniu przez co najmniej 40 godzin tygodniowo. Ww. doradcy Wykonawcy muszą spełniać wymogi w zakresie wiedzy i doświadczenia wskazane w Rozdziale IX ust. 2 pkt 2 lit. c Lp. odpowiednio 2 (Analityk ryzyka kredytowego) i Lp. 5 (Doradca ds. pożyczek). Zamawiający przyzna 10 punktów za dodatkowy POK ponad wymagane dwa POK. Jeżeli Wykonawca nie zadeklaruje w ofercie kolejnego POK Zamawiający przyzna w tym kryterium 0 pkt. Przyznane ofercie przez oceniających w poszczególnych kryteriach punkty zostaną zsumowane. Oferta, która uzyska najwyższą ilość punktów zostanie uznana za najkorzystniejszą.
Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Prozentanteil, genau)
Zuschlagskriterium — Zahl: 50
5.1.15.
Techniken
Rahmenvereinbarung:
Keine Rahmenvereinbarung
Informationen über das dynamische Beschaffungssystem:
Kein dynamisches Beschaffungssystem
5.1.16.
Weitere Informationen, Schlichtung und Nachprüfung
Überprüfungsstelle: Krajowa Izba Odwoławcza
Informationen über die Überprüfungsfristen: Odwołanie wnosi się w terminie: 1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej, 2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt. 1.
Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt: Krajowa Izba Odwoławcza
6. Ergebnisse
Wert aller in dieser Bekanntmachung vergebenen Verträge: 1 756 800,00 PLN
6.1.
Ergebnis, Los-– Kennung: LOT-0001
Status der Preisträgerauswahl: Es wurde kein Wettbewerbsgewinner ermittelt, und der Wettbewerb ist abgeschlossen.
Grund, warum kein Gewinner ausgewählt wurde: Es sind keine Angebote, Teilnahmeanträge oder Projekte eingegangen
6.1.4.
Statistische Informationen
Eingegangene Angebote oder Teilnahmeanträge:
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 0
6.1.
Ergebnis, Los-– Kennung: LOT-0002
Status der Preisträgerauswahl: Es wurde mindestens ein Gewinner ermittelt.
6.1.2.
Informationen über die Gewinner
Wettbewerbsgewinner:
Name der anbietenden Partei: Konsorcjum firm: Fundacja „Przedsiębiorczość” oraz Stowarzyszenie Wspierania Małej Przedsiębiorczości z siedzibą w Dobiegniewie
Leiter der anbietenden Partei: Fundacja „Przedsiębiorczość”
Offizielle Bezeichnung: Stowarzyszenie Wspierania Małej Przedsiębiorczości z siedzibą w Dobiegniewie
Angebot:
Kennung des Angebots: Oferta konsorcjum firm: Fundacja „Przedsiębiorczość” oraz Stowarzyszenie Wspierania Małej Przedsiębiorczości z siedzibą w Dobiegniewie
Kennung des Loses oder der Gruppe von Losen: LOT-0002
Wert des Angebots: 1 756 800,00 PLN
Vergabe von Unteraufträgen: Nein
Informationen zum Auftrag:
Kennung des Auftrags: 1/PP1/2025/LFR
Titel: 1/PP1/2025/LFR
Datum der Auswahl des Gewinners: 29/09/2025
Datum des Vertragsabschlusses: 04/11/2025
6.1.4.
Statistische Informationen
Eingegangene Angebote oder Teilnahmeanträge:
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote auf elektronischem Wege eingereicht
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote von Kleinst-, kleinen oder mittleren Unternehmen
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote von Bietern, die in anderen Ländern des Europäischen Wirtschaftsraums registriert sind als dem Land des Beschaffers
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote von Bieter aus Ländern außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
6.1.
Ergebnis, Los-– Kennung: LOT-0003
Status der Preisträgerauswahl: Es wurde kein Wettbewerbsgewinner ermittelt, und der Wettbewerb ist abgeschlossen.
Grund, warum kein Gewinner ausgewählt wurde: Entscheidung des Beschaffers aufgrund unzureichender Mittel
6.1.4.
Statistische Informationen
Eingegangene Angebote oder Teilnahmeanträge:
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote auf elektronischem Wege eingereicht
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote von Kleinst-, kleinen oder mittleren Unternehmen
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote von Bietern, die in anderen Ländern des Europäischen Wirtschaftsraums registriert sind als dem Land des Beschaffers
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote von Bieter aus Ländern außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 1
6.1.
Ergebnis, Los-– Kennung: LOT-0004
Status der Preisträgerauswahl: Es wurde kein Wettbewerbsgewinner ermittelt, und der Wettbewerb ist abgeschlossen.
Grund, warum kein Gewinner ausgewählt wurde: Es sind keine Angebote, Teilnahmeanträge oder Projekte eingegangen
6.1.4.
Statistische Informationen
Eingegangene Angebote oder Teilnahmeanträge:
Art der eingegangenen Einreichungen: Angebote
Anzahl der eingegangenen Angebote oder Teilnahmeanträge: 0
8. Organisationen
8.1.
ORG-0002
Offizielle Bezeichnung: Krajowa Izba Odwoławcza
Registrierungsnummer: 5262239325
Postanschrift: ul. Postępu 17a
Stadt: Warszawa
Postleitzahl: 02-676
Land, Gliederung (NUTS): Miasto Warszawa (PL911)
Land: Polen
Telefon: +48 224587777
Fax: +48 224587777
Rollen dieser Organisation:
Überprüfungsstelle
Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt
8.1.
ORG-0003
Offizielle Bezeichnung: Lubuski Fundusz Rozwoju spółka z ograniczoną odpowiedzialnością
Registrierungsnummer: 9731100413
Postanschrift: ul. Bohaterów Westerplatte 32
Stadt: Zielona Góra
Postleitzahl: 65-078
Land, Gliederung (NUTS): Zielonogórski (PL432)
Land: Polen
Telefon: 606169442
Rollen dieser Organisation:
Beschaffer
8.1.
ORG-0004
Offizielle Bezeichnung: Fundacja „Przedsiębiorczość”
Größe des Wirtschaftsteilnehmers: Kleinst-, kleines oder mittleres Unternehmen
Registrierungsnummer: 9281002224
Postanschrift: ul. Mieszka I 13
Stadt: Żary
Postleitzahl: 68-200
Land, Gliederung (NUTS): Zielonogórski (PL432)
Land: Polen
Telefon: +48 577 750 800
Rollen dieser Organisation:
Bieter
Leiter der anbietenden Partei
Gewinner dieser Lose: LOT-0002
8.1.
ORG-0005
Offizielle Bezeichnung: Stowarzyszenie Wspierania Małej Przedsiębiorczości z siedzibą w Dobiegniewie
Größe des Wirtschaftsteilnehmers: Kleinst-, kleines oder mittleres Unternehmen
Registrierungsnummer: 5941001307
Postanschrift: ul. Mickiewicza 7
Stadt: Dobiegniew
Postleitzahl: 66-520
Land, Gliederung (NUTS): Gorzowski (PL431)
Land: Polen
Telefon: 729 053 613
Rollen dieser Organisation:
Bieter
Gewinner dieser Lose: LOT-0002
8.1.
ORG-0000
Offizielle Bezeichnung: Publications Office of the European Union
Registrierungsnummer: PUBL
Stadt: Luxembourg
Postleitzahl: 2417
Land, Gliederung (NUTS): Luxembourg (LU000)
Land: Luxemburg
Telefon: +352 29291
Rollen dieser Organisation:
TED eSender
Informationen zur Bekanntmachung
Kennung/Fassung der Bekanntmachung: c5e1e8bf-e6c0-46f2-81e7-9d48825f867d - 01
Formulartyp: Ergebnis
Art der Bekanntmachung: Bekanntmachung vergebener Aufträge oder Zuschlagsbekanntmachung – Standardregelung
Unterart der Bekanntmachung: 29
Datum der Übermittlung der Bekanntmachung: 05/11/2025 11:01:30 (UTC+00:00) Westeuropäische Zeit, GMT
Sprachen, in denen diese Bekanntmachung offiziell verfügbar ist: Polnisch
Veröffentlichungsnummer der Bekanntmachung: 734253-2025
ABl. S – Nummer der Ausgabe: 214/2025
Datum der Veröffentlichung: 06/11/2025